Хотел бы также добавить, что все что касается переноса ИИС оооочень плохо отработанный процесс видимо в большинстве банков. Поэтому, если есть возможность оставить ИИС там где он есть, то лучше это так и сделать. Но сам процесс оказался просто ужасным и в результате съел кучу времени из-за малой компетенстности сотрудников обоих банков. Оно как бы есть, но на экранной форме в личном кабинете. На запрос этого документа, поддержка отписывается – “собери сам”. Там типа есть мое заявление и информация о счете, где на самом деле не указано ни норме счета, ни даты открытия, ни что это ИИС.- ВТБ бюрократическая контора.

Я советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС. У другого брокера может появиться более выгодный тариф, более удобный торговый терминал, доступ к другим ценным бумагам. Я решил переводить все бумаги как есть, потому что комиссии депозитариев моих брокеров были нулевыми. Но в статье я рассмотрю пример, когда это не так. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать. Andrei, к сожалению, если вы не уложились с переносом в один месяц – теперь можно только закрыть все ИИС.

Зачем менять брокера

Дата заключения договора с брокером и дата открытия у него ИИС — не одно и то же. Я подписывал договор в выходной дистанционно, но все счета брокер открыл только в рабочий день. А месяц на перевод начал отсчитываться с момента заключения договора. В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях.

Что бесит в Финам – ежемесячная комиссия минимум 177 р, а также комиссия за покупку акций в валюте – минимум 1$. При небольшом депозите, редкой торговле и большой диверсификации даже Тинькофф выглядит зайкой с его комиссиями. Буду пытаться перейти, все цб придется продавать, тк за перевод к другому брокеру комиссия 1 тыс с каждой позиции. А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре.

Открываем новый ИИС

Это было в мае 2019, может что и поменялось, но не думаю. Хотя надеюсь эти процессы брокеры со временем отработают. Для меня, например, проблема перехода к другому брокеру также актуальна. Портфель собран и ребалансировка происходит редко, куплено более 20 видов бумаг.

Теперь нужно сообщить брокеру А, что мы хотим закрыть ИИС с переносом. Подсчитаем потери на комиссиях для каждой акции с допущением, что рыночная стоимость бумаг не изменится. Даже если ваш новый брокер открывает ИИС, не факт, что он возьмется принимать ИИС от другого брокера. Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты. Максим, можете поделиться причинами ухода от Финам? Просто сейчас интересует возможность открытия ИИС и Финам как то крайне настойчиво предлагает свои услуги.

Портфель Владимира до переноса

Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой. Стоимость бумаг в портфеле может быть разной, поэтому какие-то из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить. Самое время достать калькулятор и документы с тарифами на брокерское и депозитарное обслуживание. Отлично, я как раз сейчас хочу перейти со своим ИИС к Тинькофф-банку. В даный момент мой ИИС открыт у другого брокера и он пустой.

• После того как я подал уведомление о расторжении договора, депозитарий брокера А закрыл мой счет депо — торговать на бирже через него больше было нельзя.
• Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре.
• Мы уже писали, как однажды из-за смены брокера налоговая потребовала от инвестора вернуть вычет.
• Но в статье я рассмотрю пример, когда это не так.

За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий брокера А, а за зачисление на новый счет — депозитарий брокера Б. В реквизитах важно указать перевод иис к другому брокеру правильный номер нового договора. Брокер Б может вам дополнительно открыть обычный брокерский счет, у которого свой номер договора.

Решаем, переводить бумаги или продавать

Срок, указанный в месяцах, истекает в соответствующий день месяца. Если этот день попадает на выходной, то срок истекает в следующий рабочий день. Если договор на ведение ИИС с брокером Б заключен 15 мая 2018 года, то последний день, когда может быть расторгнут договор ИИС с брокером А, — 15 июня. Если дата расторжения будет 16 июня или позднее — вы не уложились в срок. По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Если вы открываете второй ИИС, у вас есть месяц с даты заключения второго договора для того, чтобы закрыть первый счет.

Уточните все детали у своего нового брокера

Мне кажется им вообще шаблон порвало, когда я к ним пришел с этой проблемой. Их само собой документы в онлайн виде не устраивают, надо все на бумаге. При этом разные сотрудники сотрудники дают разную информацию.